Cramer pokonał indeks S&P w swoim funduszu hedgingowym, ale doradza inwestorom indywidualnym, aby dołączyli do indeksu

Jim Cramer twierdzi, iż jego dawny fundusz hedgingowy dawał roczną stopę zwrotu 24% przez 14 lat, co jest trzykrotnie lepszym wynikiem niż 8% indeksu S&P 500. Mimo to polecił dzwoniącemu ulokować dwie trzecie emerytalnych 600 000 USD w funduszu indeksowym S&P 500.

Cramer, prowadzący program Mad Money w CNBC, podkreśla, iż wybór akcji na podstawie własnej analizy przez cały czas może pokonać rynek.

Dlaczego warto postawić na S&P 500, skoro go pokonałem?

Odrzucił restrykcyjną hipotezę efektywnego rynku, powołując się na wyniki po odjęciu opłat. Według niego ceny nie zawsze odzwierciedlają wszystkie informacje. Rynek często zachowuje się irracjonalnie, co daje szansę inwestorom szukającym okazji.

Jednak uważa, iż fundusze indeksowe są najlepszym wyborem dla większości osób. Takie podejście stosuje od 2000 roku.

Cramer uznał, iż kluczowym kryterium jest dopasowanie do inwestora, czyli ile czasu może poświęcić i jaki ma charakter.

Jeden z dzwoniących, Dave, pytał w imieniu swojej dziewczyny. Jest ona emerytką na początku sześćdziesiątki i posiada 600 000 USD w kontach odroczonych podatkowo.

Jej firma doradcza pobiera 1% rocznie, czyli około 6000 USD od tej kwoty.

Dave stwierdził, iż portfel radzi sobie gorzej niż S&P 500 i w dużej mierze omija Magnificent Seven, grupę największych spółek technologicznych.

Oczywiście, jeżeli nie potrafią pobić tego wyniku, po prostu dołącz i korzystaj.

Gdzie w planie jest miejsce na wybór akcji?

Dla pozostałej jednej trzeciej zasugerował od sześciu do dziesięciu akcji. Dwie lub trzy z nich warto przeważyć, najlepiej te z Magnificent Seven.

Mówił, iż wybieranie akcji wymaga realnej pracy. Natomiast inwestowanie przez fundusze indeksowe jest stosunkowo łatwe.

Obecnie sprzedaje część zwycięskich pozycji po wzroście o 20%.

Kilka dni wcześniej Cramer wybrał złoto zamiast Bitcoina (BTC) jako zabezpieczenie portfela, choć nie odrzucił tej kryptowaluty.

Cramer powiedział, iż większość nowych pieniędzy na rynku i tak trafia w tej chwili do funduszy indeksowych. Odpowiedź dla Dave’a zmierza w tym samym kierunku.

Te rady pokazują, iż choćby inwestor deklarujący ponadprzeciętną skuteczność traktuje fundusze pasywne jako bazowe rozwiązanie dla większości oszczędzających.

BeInCrypto Polska - Cramer pokonał indeks S&P w swoim funduszu hedgingowym, ale doradza inwestorom indywidualnym, aby dołączyli do indeksu