Koniec natychmiastowych przelewów kryptowalut w Brazylii? Bank centralny wprowadza nowe prawo

8 godzin temu

Bank centralny Brazylii wprowadził nowe przepisy. Nakazują one objętym regulacjami dostawcom usług krypto opóźnianie wybranych transferów o 24 godziny jako środek zapobiegający oszustwom.

Bank centralny Brazylii (BCB) opublikował w piątek Rezolucję 584. Zmienia ona dotychczasowe przepisy dotyczące zapobiegania oszustwom w usługach płatniczych, obejmując nimi także usługi aktywów wirtualnych. Przepisy wymagają, aby kwalifikujące się transfery były wstrzymywane na czas oceny ryzyka przez instytucje.

Jak działa 24-godzinne wstrzymanie w Brazylii

Wymóg ten dotyczy transferów przekraczających 10 000 USD, zarówno w pojedynczej transakcji, jak i sumie transakcji klienta w danym dniu. Obejmuje przelewy do zagranicznych podmiotów działających na rynku aktywów wirtualnych oraz do portfeli samodzielnej przechowywalni.

Rezolucja opisuje wstrzymanie jako środek czysto zapobiegawczy. Instytucje mają czas na ocenę ryzyka transakcji. Wstrzymanie nie powoduje trwałego zablokowania środków. Instytucje muszą powiadomić klientów o blokadzie oraz 24-godzinnym okresie przechowywania środków.

Po zakończeniu oceny ryzyka instytucje muszą natychmiast zwolnić transfer po upływie 24 godzin lub odrzucić transakcję. Mogą też wcześniej uwolnić środki, jeżeli podejmą i uzasadnią taką decyzję według określonych kryteriów zarządzania ryzykiem.

Przepisy wprost nakładają obowiązek wstrzymania także na usługi aktywów wirtualnych objęte brazylijskim prawem, w tym aktywa wirtualne powiązane z walutami fiat, jak stablecoiny.

Obserwuj nas w serwisie X, by otrzymywać najświeższe wiadomości na bieżąco

Dodatkowe zabezpieczenia antyfraudowe

Rezolucja nakłada także obowiązek prowadzenia przez objęte podmioty codziennych rejestrów przypadków oszustw oraz prób oszustw w usługach płatniczych i aktywów wirtualnych. Dokumentować trzeba również zastosowane środki naprawcze.

Przepisy wchodzą w życie 1 stycznia 2027 roku. BCB może wymagać wydłużenia okresu ponad 24 godziny, objęcia procedurą transakcji poniżej progu 10 000 USD, a także ograniczenia możliwości wcześniejszego zwalniania środków, jeżeli stwierdzi naruszenie postanowień rezolucji.

Subskrybuj nasz kanał YouTube, aby śledzić wypowiedzi liderów oraz analizy dziennikarzy