Koreańska metoda prania kryptowalut za 6,4 mld USD i dlaczego policja ma trudności z jej powstrzymaniem

Pojedyncza metoda prania pieniędzy między granicami stała się cicho filarem fali przestępczości kryptowalutowej w Korei Południowej, odpowiadając za 6,4 mld USD z 7,1 mld USD nielegalnych transakcji krypto zarejestrowanych w kraju od 2021 roku. Policja wie dokładnie jak to działa, ale mimo to ma trudności z zatrzymaniem procederu.

Technika ta nosi nazwę Hwanchigi. Wykorzystuje transfery kryptowalut do przesyłania nielegalnych pieniędzy za granicę, omijając regulowany system bankowy Korei Południowej. Dzięki temu cały proces jest szybki, pozbawiony granic i trudny do ścigania. Raport Crystal Intelligence powiązał tę metodę z ogromną większością nielegalnych przepływów krypto w kraju od 2021 roku do sierpnia 2025, a nowe dane policyjne wskazują, iż jej użycie gwałtownie rośnie.

Liczby stojące za wzrostem w Korei

Dane Krajowej Policji pokazują, iż liczba spraw o pranie pieniędzy z użyciem aktywów wirtualnych sięgnęła 1214 w pierwszej połowie 2026 roku. Dla porównania, w całym 2025 roku zarejestrowano tylko osiem takich spraw. Ten 152-krotny wzrost sprawił, iż pranie pieniędzy stanowiło już 79,4% wszystkich wykrytych przestępstw krypto w pierwszej połowie 2026 roku, wypierając oszustwa inwestycyjne, które wcześniej odpowiadały za 92% przestępstw krypto.

Korea Południowa zaostrzyła walkę z nielegalnymi transakcjami kryptowalut w ostatnich latach, ale dane pokazują, iż sieci przestępcze rozwijają się szybciej niż działania organów ścigania.

Ulubionym narzędziem przestępców jest Tether (USDT). Stablecoiny dominują w tej chwili w globalnych nielegalnych przepływach krypto, a koreańscy przestępcy używają ich do zamiany środków z handlu narkotykami, hazardu i phishingu na USD, zanim przeleją je przez zagraniczne giełdy poza krajową jurysdykcją.

Wykrywanie bez konsekwencji

Różnica w skuteczności wykrywania i egzekwowania przepisów jest ogromna. Policja dokonała tylko 18 aresztowań za pranie pieniędzy krypto w pierwszym półroczu 2026 roku, podczas gdy w 2023 roku było ich 42, mimo iż wykryto niemal 100 razy więcej spraw.

Schemat ten powtarza się podczas głośnych operacji: w czerwcu 2026 roku policja metra w Seulu postawiła zarzuty 23 osobom powiązanym z siatką prania pieniędzy związaną z grupą phishingową z Kambodży i przejęła 431 000 USD zysków, ale domniemany przywódca wciąż przebywa na wolności, objęty czerwoną notą Interpolu.

W lipcu 2026 roku śledczy namierzyli i zamrozili 12 mln USD w XRP i Tether po tym, jak fałszywa strona stakingowa Flare Network wyłudziła 8,6 mln USD od 71 inwestorów, ale aresztowania postępowały wolniej niż zamrażanie aktywów.

Koreańska Służba Celna skonfiskowała nielegalne transakcje walutowe o wartości 7,2 bln wonów (4,92 mld USD) w pierwszej połowie 2026 roku. W tym były też firmy eksportowe przyjmujące krypto, by omijać obowiązek repatriacji środków. Ponad 90% z 9,5 bln wonów przestępstw krypto skierowanych do prokuratury odbywało się poza nadzorem licencjonowanych banków.

Korea Południowa potrafi śledzić przepływ pieniędzy. Doprowadzenie sprawy do sądu to zupełnie inny problem.

BeInCrypto Polska - Koreańska metoda prania kryptowalut za 6,4 mld USD i dlaczego policja ma trudności z jej powstrzymaniem